¿Se puede agregar a un menor de edad como beneficiario Transfer on Death (TOD) en una cuenta de corretaje?

Sí, técnicamente se puede designar a un menor de edad como beneficiario Transfer on Death (TOD) en una cuenta de corretaje.

Sin embargo, existen importantes consideraciones legales que deben tenerse en cuenta:

• En los Estados Unidos, los menores de edad generalmente no pueden celebrar acuerdos legales ni administrar directamente cuentas de corretaje.
• Como resultado, los activos provenientes de una designación TOD no pueden transferirse directamente al control exclusivo de un menor.

Debido a estas limitaciones, normalmente se requiere una planificación adicional para garantizar que los activos puedan ser recibidos y administrados adecuadamente en nombre del menor.

Los enfoques más comunes pueden incluir:

• Nombrar un trust (fideicomiso) como beneficiario.
• Designar un tutor legal o custodio para administrar los activos en nombre del menor.

Dado que los requisitos y la forma de implementación pueden variar según las leyes estatales y las circunstancias individuales, los clientes deben consultar a un abogado especializado en planificación patrimonial y sucesoria, familiarizado con la normativa de los Estados Unidos, antes de proceder. Esto ayuda a garantizar que la designación del beneficiario cumpla con los requisitos legales y esté alineada con los objetivos generales de planificación patrimonial del cliente.